一、套路貸如何收集證據(jù)?
1、電話(huà)錄音，建議保留全部與貸款機(jī)構(gòu)的通話(huà)和催款錄音
2、短信、微信，如果對(duì)方以暴力、威脅、恐嚇、滋擾等發(fā)送信息給借款人或家人朋友，那么可以保留相關(guān)記錄
3、合同、協(xié)議、書(shū)面文字、轉(zhuǎn)賬憑證
4、錄像，如果對(duì)方有進(jìn)行暴力催收，那么可以采用錄像的方式記錄下來(lái)，后續(xù)作為證據(jù)
5、與貸款機(jī)構(gòu)接觸過(guò)程中的所有資料建議都保留，以備后用。
6、幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：
①證據(jù)應(yīng)該合法合規(guī)
②證據(jù)能有力證明套路貸的非法行為
③證據(jù)不能出現(xiàn)自相矛盾的地方
二、套路貸相關(guān)案例：
2019年4月，北京、廣東廣州市公安機(jī)關(guān)打掉趙某“套路貸”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人488人，破獲刑事案件數(shù)10起。經(jīng)查，2017年以來(lái)，犯罪嫌疑人趙某等人成立北京元?；壅\(chéng)金融服務(wù)外包有限公司，對(duì)網(wǎng)上借貸的受害人采取打電話(huà)、發(fā)短息、發(fā)圖片、“呼死你”軟件滋擾等方式，實(shí)施“軟暴力”催收犯罪活動(dòng)。
該犯罪團(tuán)伙猖獗一時(shí)，甚至對(duì)借貸人所在企事業(yè)機(jī)關(guān)單位辦公電話(huà)實(shí)施惡意呼入騷擾，導(dǎo)致企事業(yè)機(jī)關(guān)單位辦公電話(huà)數(shù)日無(wú)法接通，嚴(yán)重影響單位正常辦公秩序和當(dāng)?shù)厣鐣?huì)治安秩序，造成惡劣社會(huì)影響。
1、江蘇泰州虞某云“套路貸”犯罪案件
2019年3月25日，江蘇省泰州市公安機(jī)關(guān)打掉虞某云“套路貸”犯罪團(tuán)伙，凍結(jié)涉案資金9億余元。
經(jīng)查，2017年6月以來(lái)，犯罪嫌疑人虞某云組織人員假借網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)名義，發(fā)布“低利息、無(wú)擔(dān)保”等虛假信息，誘騙借款人到平臺(tái)借款，借款時(shí)索取身份信息及手機(jī)通訊錄和通話(huà)記錄，放貸時(shí)直接扣除30%“砍頭息”，要求借款人償還全款，借款人無(wú)力償還時(shí)，對(duì)借款人以及借款人通訊錄中的親友、同事采用侮辱性語(yǔ)言、PS圖片等軟暴力方式進(jìn)行催收，逼使受害人交納高額“逾期費(fèi)”。
自2017年6月至2018年12月，該團(tuán)伙對(duì)913萬(wàn)余人次實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，涉案金額數(shù)億元。
2、浙江紹興“米房”“套路貸”犯罪案件
2018年2月，浙江省紹興市公安機(jī)關(guān)打掉陳義展“套路貸”犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人62人，凍結(jié)涉案資金968萬(wàn)元。經(jīng)查，2017年6月以來(lái)，犯罪嫌疑人陳某展在浙江省瑞安市成立瑞安米房網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司，從事“套路貸”犯罪活動(dòng)。
該犯罪團(tuán)伙通過(guò)非法獲取公民個(gè)人信息建立客戶(hù)資源，利用借款人急需借錢(qián)的心理，與借款人簽訂陰陽(yáng)合同，放款設(shè)置“砍頭息”、高額逾期費(fèi)，蓄意壘高債務(wù)，并采取惡劣手段進(jìn)行催收，借款人在遭受經(jīng)濟(jì)損失的同時(shí)，自身及身邊親友的正常生活均遭受?chē)?yán)重影響。
15037178970
